المالية والتأمين

متابعة رضا العملاء في البنوك

تتوزع تجربة العملاء في القطاع المصرفي على الفروع ومركز الاتصال والقناة الرقمية والعمليات مثل القروض، وتقع كل منها ضمن مسؤولية فريق مختلف. أما أمن البيانات وقابلية التدقيق فهما أمران لا غنى عنهما. يقيس Comvo التجربة بعد كل معاملة، ويدير الشكاوى حسب الوحدة، ويحفظ كل إجراء في سجل تدقيق غير قابل للتعديل.

أبرز تحديات القطاع

  • التجربة عبر القنوات

    تُقاس التجربة في الفروع ومركز الاتصال والقنوات الرقمية لدى فرق منفصلة.

  • الشكاوى الناتجة عن الإجراءات

    يشكّل التأخير في معاملات القروض والبطاقات والحسابات جزءًا كبيرًا من الشكاوى.

  • أمن البيانات

    قد تتضمن الملاحظات بيانات شخصية ومعلومات تخضع للسرية المصرفية، لذا يجب إدارة الوصول إليها بصرامة.

  • قابلية التدقيق

    يجب أن يكون من الممكن إثبات كيف ومتى جرى التعامل مع الشكوى.

نقاط التواصل الواجب قياسها

يمكنك إنشاء استبيان مستقل لكل نقطة تواصل. تحدد الأسئلة والمقاييس وأنواع الأسئلة (النجوم، الدرجات، التوصية، الخيارات، التعليق المفتوح) كما تشاء، وترسلها في الوقت المناسب عبر رمز QR أو الرسائل النصية SMS أو البريد الإلكتروني.

  • معاملات الفروع
  • مركز الاتصال
  • طلبات القروض والبطاقات
  • فتح الحسابات
  • الخدمات المصرفية الرقمية
  • إجراءات الشكاوى

نموذج استبيان

يجيب العميل عن الاستبيان من هاتفه دون تثبيت أي تطبيق. يظهر كل سؤال في شاشة مستقلة، وعند التقييم المنخفض يظهر سؤال السبب تلقائيًا. يمكنكم تحديد جميع الأسئلة والخطوات كما تشاؤون، وتخصيص التصميم وفق هويتكم المؤسسية.

  1. 1-5 (CSAT)رضا العملاء (CSAT)، من 1 إلى 5: تمثل 1 أدنى رضا و5 أعلى رضا.
  2. 1-7 (CES)مؤشر جهد العميل (CES)، من 1 إلى 7: تدل الدرجة المرتفعة على أن المعاملة كانت سهلة للعميل.
  3. نعم / جزئيًا / لاسؤال باختيار واحد؛ يمكن استخدام الإجابة المختارة شرطًا في القواعد.
  4. 0-10 (NPS)صافي نقاط الترويج (NPS)، من 0 إلى 10: 9-10 مروّجون، 7-8 محايدون، 0-6 منتقدون. تُحسب الدرجة بطرح نسبة المنتقدين من نسبة المروّجين.

تُضبط الأسئلة والمقاييس والمنطق الشرطي بما يناسب مؤسستكم. لا تُرسل الإجابات في المعاينة إلى أي جهة.

كيف تعمل؟

  1. 1 عند إتمام المعاملة يُرسل حدث من النظام المصرفي الأساسي، ويصل الاستبيان إلى العميل عبر SMS.
  2. 2 تُربط الإجابة بالفرع والقناة ونوع المعاملة.
  3. 3 تُسند الإجابة السلبية كحالة إلى مسؤول الوحدة المعنية، وتُخفى البيانات الشخصية حسب الصلاحيات.
  4. 4 إذا تجاوزت الحالة مهلة الحل تُصعَّد إلى المستوى الأعلى.
  5. 5 يُسجَّل كل إجراء في سجل تدقيق غير قابل للتعديل.

أمثلة على قواعد التنبيه

  • إذا كان CES يساوي 3 أو أقل تُسند الحالة إلى مالك العملية المعنية بمهلة حل مدتها يوما عمل.
  • إذا كان NPS يساوي 6 أو أقل تُفتح حالة استعادة عميل لمدير الفرع.
  • إذا كانت الإجابة عن سؤال "هل حُلّت مشكلتكم من التواصل الأول؟" هي "لا" تُحال الحالة إلى فريق الجودة في مركز الاتصال، وتُتابع إجابات "جزئيًا" في التقرير الأسبوعي.

الدرجة المنخفضة في هذه الأمثلة: 2 فأقل على مقياس 1-5، و6 فأقل في درجة التوصية 0-10، و1-3 نجوم في التقييمات عبر الإنترنت. وأنت من يحدد العتبات ومدد الحل.

المؤشرات الواجب متابعتها

  • CES حسب القناة والعملية

    ترون في أي عملية يواجه العميل صعوبة.

  • NPS الفروع

    تقارنون الفروع حسب المنطقة.

  • الحل من التواصل الأول

    تقيسون أداء مركز الاتصال والفروع.

  • مدة حل الشكاوى

    تتابعون نسبة الشكاوى التي عولجت ضمن المهلة.

الأسئلة الشائعة

كيف تُحمى بيانات العملاء؟

لا تُتاح الإجابات إلا لمستخدمي الوحدات المخوَّلة. تُخفى البيانات الشخصية، ويُتاح عرضها بإذن منفصل، ويُسجَّل كل عرض في سجل التدقيق. ويمكن الربط بنوع المعاملة ومعلومات الفرع فقط دون طلب تفاصيل الحساب أو المعاملة في الاستبيان.

كيف تُدار مدد الاحتفاظ والإتلاف؟

تحدد مؤسستكم مدة الاحتفاظ، وعند انتهائها تُزال البيانات الشخصية من الإجابات وتصبح السجلات مجهولة الهوية. وتُحفظ عمليات لوحة التحكم وAPI في سجل تدقيق غير قابل للتعديل.

كيف يُجرى تقييم أمن المعلومات والامتثال التنظيمي؟

نتناول متطلباتكم في الاستضافة والوصول والاحتفاظ والتدقيق مع فرق أمن المعلومات والامتثال لديكم، ونشارك التفاصيل الفنية كتابيًا.

كيف يتكامل مع الأنظمة الأساسية؟

تُرسل أحداث المعاملات عبر REST API، وتُنقل أحداث الإجابات والحالات إلى أنظمتكم عبر webhook موقَّع.

لنعدّ معًا السيناريو الخاص بقطاعك.

شاركونا هيكل فروعكم ونقاط التواصل مع عملائكم، لنُعدّ مجموعة الاستبيانات والقواعد المناسبة في بيئة العرض التجريبي.

قبل أن تغادر، لنحدد موعدًا لمحادثة قصيرة

هل لست متأكدًا من احتياجاتك؟ لنقيّم معًا هيكلك التنظيمي ونقاط تواصلك مع العملاء، ونعرض لك المنصة من خلال سيناريوهاتك الخاصة.

اطلب عرضًا توضيحيًا تواصل معنا